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全国首例花呗套现案获刑,消金业务如何防范“套现者”?
来源:本站原创 时间:2018-01-02 作者:adminx

近日,全国首例“花呗套现”非法经营案在重庆宣判。90后杜某某利用网络店铺以虚假交易的方式为他人进行套现,套现“花呗”470余万,收取手续费40余万元,被判刑两年六个月,这也是全国首例因为利用“花呗”进行非法套现而入刑的案件。


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“花呗”、“京东白条”、“唯品花”等是我们再熟悉不过的消费信贷产品,它们依托京东、淘宝、唯品会等电商平台为用户提供一定的授信额度,满足用户提前消费的需求。然而,消费金融市场上存在这样一批特殊的“消费者”,他们利用消费分期各个环节漏洞,通过虚假交易将信用消费额度进行套现转化为现金。

 

 

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事实上,线上消费分期套现和传统的信用卡套现并无区别,从消费信贷市场兴起,虚假交易、刷单套现等信贷欺诈案件就层出不穷,因为对贷款人资质审核不严、款额用途监管不到位,导致消费类贷款流向不明。那么,该如何杜绝消费信贷市场的套现行为?通付盾作为一家专业的金融科技安全企业,深耕互联网金融反欺诈领域多年,推出了一套业务反欺诈解决方案,有效破解消费金融行业的欺诈难题。


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在现金贷遭遇严监管之后,具有场景优势的消费金融被广泛看好。然而消费金融的参与主体身份多样,欺诈情形复杂,通付盾风险决策系统能够智能分析行业风险,打造全场景风险控制策略,动态预警业务欺诈风险,在交易流程上严格把控消费贷款的用途,可以有效保障消费金融业务的健康运营,杜绝消费金融平台大规模欺诈行为的发生。


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